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Doit-on se précipiter vers les obligations une fois à la retraite?

Une vieille règle empirique populaire dit que le pourcentage de notre portefeuille en revenus fixes devrait être équivalent à notre âge, c.-à-d. qu’une personne de 60 ans devrait en conséquence avoir 60 % de son portefeuille en revenus fixes et le reste en actions.

Bien que cette règle soit simple et pertinente, certains arguments sont à considérer :

1. Nous vivons de plus en plus vieux

2. Les actions offrent un rendement supérieur sur de longues périodes

3. Analyser le pire scénario

Conclusion

Bref, cette règle approximative peut donc vous servir de point de départ pour une réflexion concernant vos placements à l’aube de la retraite. Cependant, sachez que peu importe leur âge, nous recommandons rarement à nos clients retraités d’avoir plus de la moitié de leur portefeuille en revenus fixes, à moins que leurs retraits soient relativement moindres par rapport à la valeur de leur portefeuille.

N’hésitez pas à nous contacter pour plus d’informations ou plus de détails sur notre recherche.

L’équipe de Claret

 

« Si je devais détenir une obligation de 30 ans du gouvernement ou des actions pour une période de 30 ans, je pense que le rendement des actions surpassera considérablement celui de cette obligation de 30 ans » - Warren Buffett
Écouter l’entrevue de Buffett en 2018 [1]

¹Statistique Canada